Indywidualne Konta Emerytalne według stanu na dzień 31 grudnia 2011 r.

Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej otrzymało od Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF), sprawującej nadzór na instytucjami finansowymi prowadzącymi indywidualne konta emerytalne, dalej „IKE”, sprawozdanie o IKE prowadzonych przez nadzorowane instytucje wg stanu na dzień 31 grudnia 2011 r.

Z raportu przesłanego do Ministerstwa przez UKNF wynika, że na dzień 31 grudnia 2011 r. instytucje finansowe prowadziły 814 449 IKE, a wartość środków zgromadzonych na tych kontach wyniosła 2 763 980 tys. zł. (2 923 545 tys. zł. I półr. 2011)

Liczba kont prowadzonych na koniec grudnia 2011 r. wzrosła nieznacznie w stosunku do liczby kont funkcjonujących na dzień 31.12. 2010 r. (792 466 IKE), bo o 21 983 konta (wzrost o ok. 2,78%). Mimo wzrostu liczby prowadzonych kont, liczba IKE nadal nie dorównuje liczbie IKE prowadzonych na koniec 2006 r. (840 263), 2007 r. (915 492) oraz na koniec 2008 r. (853 932).

W 2011 r. otwarto 79 916 IKE, przy czym liczba kont założonych pierwszy raz wyniosła 72 560 IKE.

Z informacji UKNF wynika, iż wzrosło zainteresowanie zakładaniem IKE przez osoby, które dotychczas nie oszczędzały na tym koncie. Podczas gdy w 2010 r. założono po raz pierwszy 34 784 IKE, to wg stanu kont prowadzonych na koniec 2011 r.  liczba nowo założonych IKE w okresie 01.01.2011 r. – 31.12.2011 r. wyniosła 72 560 IKE, a więc jest to ponad dwukrotny wzrost, bo o ok. 208,6%. W 2011 r. liczba IKE założonych po raz pierwszy przewyższyła liczbę kont założonych po raz pierwszy w latach 2009  i 2010 (w 2009 r. – 37669 kont, a w 2010 r. 34784 kont, łącznie w latach 2009 i 2010 założono po raz pierwszy 72453 IKE).

Spośród 79 916 IKE otwartych w okresie sprawozdawczym, w poszczególnych instytucjach finansowych otwarto:

-          14 320 IKE w zakładach ubezpieczeń

-          59 097 IKE w funduszach inwestycyjnych

-            3 160 IKE w podmiotach prowadzących działalność maklerską

-            3 339 IKE w bankach.

W okresie od 1 stycznia do 31 grudnia 2011 r. dokonano 7 688 wypłat. W zdecydowanej większości była to wypłata jednorazowa (7616 wypłat jednorazowa – 99,06% ) i tylko w 72 przypadkach (0,94% ogółu wypłat) wypłata miała formę ratalną.

W okresie 2011 roku dokonano 51 158 zwrotów z IKE. Na ogólną liczbę zwrotów, zwrotów całkowitych było w okresie sprawozdawczym 47 752, a zwrotów częściowych tylko 3 406. Nadal przeważa wycofywanie z IKE całości środków, chociaż w 2011 r. częściowy zwrot stanowił 6,65% ogólnej liczby zwrotów, a więc więcej oszczędzających, niż w okresie 2010 r. (3,56 %) zdecydowało się na nie likwidowanie konta i pozostawienia na nim części dotychczas zgromadzonych środków.

W okresie od 1 stycznia do 31 grudnia 2011 r. dokonano 34 wypłaty transferowe z IKE do pracowniczego programu emerytalnego, natomiast wypłat transferowych przyjętych z pracowniczych programów emerytalnych na IKE było 8 927.

Na koniec 2011 r., po uwzględnieniu kont zlikwidowanych w związku z wypłatą, zwrotem albo wypłatą transferową do PPE, liczba prowadzonych IKE zwiększyła się o 21 983 konta, w stosunku do liczby kont prowadzonych na koniec 2010 r. (792 466 IKE),  i na dzień 31 grudnia 2011 r. prowadzono 814 449 IKE. Stanowi to wzrost o ok. 2,77%. Zatem w ciągu  roku liczba prowadzonych kont nieznacznie wzrosła.

Jeżeli chodzi o stosunek liczby wypłat jednorazowych, wypłat transferowych do PPE i zwrotów całkowitych, związanych z zamknięciem i likwidacją konta, do liczby IKE założonych po raz pierwszy to odwróceniu uległa tendencja widoczna od 2008 roku. W 2011 r. liczba IKE założonych po raz pierwszy (72 560) przerosła liczbę zamkniętych kont (55 402) z tytułu wypłaty (7 616), wypłaty transferowej do PPE (34) i zwrotu całkowitego (47 752).

Podobnie jak w latach ubiegłych najwięcej IKE jest prowadzonych przez zakłady ubezpieczeń (568 085). Drugą, pod względem liczby prowadzonych kont IKE, instytucją finansową są fundusze inwestycyjne, które na dzień 31.12.2011 r. prowadziły 200 244 kont IKE. Liczba IKE prowadzonych przez banki na koniec grudnia 2011 r. wyniosła 29 095 kont. Najmniej oszczędzających gromadzi swoje oszczędności emerytalne w podmiotach prowadzących działalność maklerską. Podmioty te prowadziły na koniec grudnia 2011 r. 17 025 kont IKE.

Spośród czterech rodzajów instytucji finansowych prowadzących IKE na dzień 31.12.2011 r., w stosunku do liczby kont IKE prowadzonych przez te instytucje na koniec 2010 r.,  liczba IKE wzrosła w funduszach inwestycyjnych (k. 2011 r. - 200 244 IKE, k. 2010 r. - 168 654 IKE wzrost o 31 590 kont, tj. o ok. 18,75%) oraz w podmiotach prowadzących działalność maklerską (k. 2011 r. – 17 025 IKE, k. 2010 r. - 14564 IKE wzrost o 2461 kont, tj. o ok. 16,9%). W pozostałych instytucjach liczba prowadzonych przez nie kont na dzień 31.12.2011 r. spadła, w stosunku do liczby kont prowadzonych na koniec 2010 r. Spadek liczby prowadzonych IKE przez zakłady ubezpieczeń wyniósł ok. 1,9%, a przez banki ok. 3,5% i na koniec 2011 r. instytucje te prowadziły odpowiednio 568 085 kont i 29095 kont.

Z ogólnej liczby IKE (814 449) prowadzonych na dzień 31 grudnia 2011 roku, ok. 53,14% kont (432 766 kont) to IKE założone przez kobiety, zaś ok. 46,86% IKE (381 683 konta) przez mężczyzn. 7,8% oszczędzających na IKE to osoby w wieku do 30 lat (63 532 konta). W wieku od 31 do 40 lat jest 24,92%oszczędzających na IKE (202 997 kont), zaś 24,08% oszczędzających ma od 41 do 50 lat (196 085 kont). 29,49 %oszczędzających jest w wieku od 51 do 60 lat (240 144 konta), a 13,71% oszczędzających na IKE ukończyło już 60 lat (111 691 kont).

Wysokość wpłat różni się w zależności od instytucji finansowej prowadzącej IKE.

Nadal, tak jak i w latach poprzednich, największe wpłaty na IKE dokonywane są przez oszczędzających w podmiotach prowadzących działalność maklerską – średnia wysokość wpłat w tej instytucji, w 2011 r., wyniosła 8 004 zł. Do funduszy inwestycyjnych prowadzących IKE średnio wpłacono w tym okresie 1 811 zł. Średnia wysokość wpłaty na IKE prowadzone przez banki w 2011 r. wyniosła 2 928 zł, a przez zakłady ubezpieczeń na życie – 1 526 zł. Podobnie jak w latach ubiegłych najwyższe wpłaty odnotowano  w  podmiotach prowadzących działalność maklerską. 

Liczba kont IKE, które zostały zasilone wpłatami w okresie sprawozdawczym wyniosła 274 971 kont. W 2011 r. większość prowadzonych IKE było kontami nieaktywnymi, i tylko 33,76 % istniejących IKE zostało w tym okresie zasilone wpłatami. Pozostałe 66,24% IKE to konta nieaktywne.. Aktywnych IKE w 2011 r. było nieznacznie więcej, niż w 2010 r. kiedy to konta zasilone wpłatą stanowiły 31,8%.

W okresie I półrocza 2011 r.  szacowana wartość środkówzgromadzonych na IKE na dzień 30 czerwca 2011 r. wyniosła ponad 2923, 5mln zł i w stosunku do wartości tych środków ustalonej na dzień 31.12.2010 r. (2 726,4 mln zł) wzrosła o ok. 7,3%. 

Szacowana wartość środków zgromadzonych na IKE na dzień 31 grudnia 2011 r. wyniosła ponad 2763, 9 mln zł i w stosunku do wartości tych środków ustalonej na dzień 31.12.2010 r. (2 726,4 mln zł) nieznacznie wzrosła, bo o ok. 1,37%. 

Natomiast w stosunku do szacowanej na dzień 30 czerwca 2011 r. wartości środków zgromadzonych na IKE (2 923, 5 mln zł) wartość tych środków, ustalona na dzień 31.12.2011 r. spadła o ok. 5,48%.

Pliki do pobrania

IKE - stan na 30.06.2011 r.  (11.1 KB)