Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej otrzymało od Komisji Nadzoru Finansowego, sprawującej nadzór na instytucjami finansowymi prowadzącymi indywidualne konta emerytalne, dalej „IKE”, sprawozdanie o IKE prowadzonych przez nadzorowane instytucje wg stanu na dzień 30 czerwca 2011 r.
Z raportu przesłanego do Ministerstwa przez Komisję Nadzoru Finansowego wynika, że na dzień 30 czerwca 2011 r. instytucje finansowe prowadziły 798 912 IKE, a wartość środków zgromadzonych na tych kontach wyniosła 2 923 545 tys. zł.
Chociaż liczba kont prowadzonych na koniec I półrocza 2011 r. nie wzrosła znacznie
w stosunku do liczby kont funkcjonujących na dzień 31.12. 2010 r. (792 466 IKE), bo tylko
o 6 446 kont, to można zaobserwować, iż zahamowaniu uległa mająca miejsce od 2007 r. tendencja spadkowa, jeżeli chodzi o zainteresowanie zakładaniem IKE, wśród osób, które dotychczas nie oszczędzały na tym koncie. W porównaniu do I półrocza 2010 r., kiedy to założono 16 032 IKE, liczba IKE założonych po raz pierwszy w okresie 01.01.2011 r. – 30.06.2011 r. wyniosła 31 583 IKE, a więc jest to wzrost prawie dwukrotny, bo o ok. 97%. W I półroczu 2011 r. liczba nowo założonych kont niemalże zrównała się z liczbą nowych IKE, które założono w okresie całego 2010 r.(34 784 IKE).
Spośród 36 098 IKE otwartych okresie sprawozdawczym, w poszczególnych instytucjach finansowych otwarto:
- 7 468 IKE w zakładach ubezpieczeń
- 24 828 IKE w funduszach inwestycyjnych
- 1 499 IKE w podmiotach prowadzących działalność maklerską
- 2 303 IKE w bankach.
W okresie od 1 stycznia do 30 czerwca 2011 r. dokonano 3 864 wypłaty. Nadal oszczędzający preferują wypłatę jednorazową i tylko 34 oszczędzających (0,88% ogółu wypłat) zadecydowało o wypłacie ratalnej. W pozostałych 3 830 przypadkach była to wypłata jednorazowa (99,12% ogółu wypłat).
Natomiast, w przypadku zwrotu, proporcja ta w I półroczu 2011 r. przedstawiała się inaczej, niż w poprzednich okresach, tj. od 01.01.2009 r. kiedy to weszły w życie regulacje umożliwiające wycofanie części oszczędności. Chociaż na ogólną liczbę zwrotów – 26 595, liczba zwrotów całkowitych wyniosła w okresie sprawozdawczym – 24 980, a zwrotów częściowych tylko 1 615, to coraz więcej osób decyduje się na wycofanie jedynie części zgromadzonych na IKE środków. W I półroczu 2011 r. częściowy zwrot stanowił 6,07% ogólnej liczby zwrotów, a w analogicznym okresie 2010 r. – tylko 3,56 % (w I półroczu
2009 r. było to – 0,34 % ).
W okresie od 1 stycznia do 30 czerwca 2011 r. dokonano 28 wypłat transferowe z IKE do pracowniczego programu emerytalnego, natomiast wypłat transferowych przyjętych
z pracowniczych programów emerytalnych na IKE było 5 038.
Na koniec I półrocza 2011 r., po uwzględnieniu kont zlikwidowanych w związku
z wypłatą, zwrotem albo wypłatą transferową do PPE, liczba prowadzonych IKE zwiększyła się o 6 446 kont, w stosunku do liczby kont prowadzonych na koniec 2010 r. (792 466 IKE), i na dzień 30 czerwca 2011 r. prowadzono 798 912 IKE. Stanowi to wzrost o ok. 0,81%.
Zatem w ciągu pół roku liczba prowadzonych kont wzrosła.
Jeżeli chodzi o stosunek liczby wypłat i zwrotów całkowitych, związanych z likwidacją konta, do liczby założonych nowych IKE to odwróceniu uległa tendencja widoczna od 2008 roku. W I półroczu 2011 r. liczba IKE założonych po raz pierwszy (31 583) przerosła liczbę zamkniętych kont (28 824) z tytułu wypłaty (3 864) i zwrotu całkowitego (24980). Przyszłe okresy sprawozdawcze pokażą czy tendencja ta jest stała..
Podobnie jak w latach ubiegłych najwięcej IKE jest prowadzonych przez zakłady ubezpieczeń (573 432). Drugą, pod względem liczby prowadzonych kont IKE, instytucją finansową są fundusze inwestycyjne, które na dzień 30.06.2011 r. prowadziły 180 133 kont IKE. Liczba IKE prowadzonych przez banki na koniec czerwca 2011 r. wyniosła 29 711 kont. Nadal najmniej oszczędzających gromadzi swoje oszczędności emerytalne w podmiotach prowadzących działalność maklerską. Podmioty te prowadziły na koniec czerwca 2011 r.
15 636 kont IKE.
Spośród czterech rodzajów instytucji finansowych prowadzących IKE na dzień 30.06.2011 r., w stosunku do liczby kont IKE prowadzonych przez te instytucje na koniec 2010 r. , liczba IKE wzrosła w funduszach inwestycyjnych (180 133 IKE, wzrost o 11 469 kont, tj. o 6,8%)
i w podmiotach prowadzących działalność maklerską (15 636 IKE, wzrost o 1 072 konta, tj.
o 7,3%). Natomiast w pozostałych instytucjach liczba prowadzonych przez nie kont na dzień 30.06.2011 r. spadła, w stosunku do liczby kont prowadzonych na koniec 2010 r. Spadek liczby prowadzonych IKE przez zakłady ubezpieczeń wyniósł ok. 0,98%, a przez banki ok. 1,47%.
Z ogólnej liczby IKE prowadzonych na dzień 30 czerwca 2011 roku, ok. 53,17% kont
(423 749) to IKE założone przez kobiety, zaś ok. 46,95% IKE (375 163) przez mężczyzn. 8,24% oszczędzających na IKE to osoby w wieku do 30 lat (65 809 kont). W wieku od 31 do 40 lat jest 25,1% oszczędzających na IKE (200 511 kont), zaś 24,32% oszczędzających ma od 41 do 50 lat (194 320 kont). 29,69 % oszczędzających jest w wieku od 51 do 60 lat (237 192 konta), a 12,65% oszczędzających na IKE ukończyło już 60 lat (101 080 kont).
Wysokość wpłat różni się w zależności od instytucji finansowej prowadzącej IKE.
Nadal, tak jak i w latach poprzednich, największe wpłaty na IKE dokonywane są przez oszczędzających w podmiotach prowadzących działalność maklerską – średnia wysokość wpłat w tej instytucji, w okresie I półrocza 2011 r., wyniosła 7 033 zł. Do funduszy inwestycyjnych prowadzących IKE średnio wpłacano na konto 1 432 zł. Średnia wysokość wpłaty na IKE prowadzone przez banki w I półroczu 2011 r. wyniosła 2 669 zł, a w zakładach ubezpieczeń na życie - 812 zł. Nadal najwyższe wpłaty dokonywane są na IKE prowadzone podmioty prowadzące działalność maklerską i w tej instytucji zanotowano najwyższy odsetek nowo zakładanych IKE.
Liczba kont IKE, które zostały zasilone wpłatami w okresie sprawozdawczym wyniosła 215 897 kont. W I półroczu 2011 r. nadal większość prowadzonych IKE było kontami nieaktywnymi, i tylko 27,02 % istniejących IKE zostało w tym okresie zasilone wpłatami. Pozostałe 72,98% IKE nie zostało zasilone w okresie sprawozdawczym wpłatami.
Szacowana wartość środków zgromadzonych na IKE na dzień 30 czerwca 2011 r. wyniosła ponad 2 923, 5 mln zł i w stosunku do wartości tych środków ustalonej na dzień 31.12.2010 r. (2 726,4 mln zł) wzrosła o ok. 7,3%.
Więcej informacji znajduje się na stronach Komisji Nadzoru Finasowego
